Η δέσμευσή μας στο Bigbet Casino

Από το 2014 λειτουργούμε με άδεια MGA/B2C/394/2017 της Malta Gaming Authority και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Η πολιτική μας κατά της νομιμοποίησης

Ως Bigbet Entertainment Ltd. (Malta), κάτοχος άδειας MGA/B2C/394/2017, υποχρεούμαστε να συμμορφωνόμαστε με τον νόμο περί πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας της Μάλτας και τους αντίστοιχους κανονισμούς της Ευρωπαϊκής Ένωσης. Δεν πρόκειται για τυπική υποχρέωση, αλλά για βασικό όρο της λειτουργίας μας.

Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτει και πού αποστέλλονται τα κέρδη του. Ορίζουμε Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (MLRO) που εποπτεύει καθημερινά την εφαρμογή της πολιτικής, εκπαιδεύουμε όλο το προσωπικό μας και αναθεωρούμε τις διαδικασίες μας κάθε χρόνο, τελευταία φορά ενόψει του 2026.

• Ταυτοποίηση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Έλεγχος σε ονόματα που περιλαμβάνονται σε λίστες κυρώσεων και PEP
• Αναφορά ύποπτων συναλλαγών στις αρχές όταν υπάρχει σαφής αιτία
• Πλήρης αρχείο ελέγχων για κάθε απόφαση που λαμβάνουμε

Πότε σας ζητούμε επαλήθευση

Στάδια και όρια

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλες τις φορές ταυτόχρονα. Στην εγγραφή σας ζητάμε μόνο τα στοιχεία ταυτότητας που δηλώνετε (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση). Τα έγγραφα ζητάμε σε τρεις περιπτώσεις: πριν από την πρώτη σας ανάληψη, όταν οι συνολικές καταθέσεις σας ξεπεράσουν το όριο που ορίζει η άδειά μας, και όταν κρίνουμε ότι μια συναλλαγή χρήζει περαιτέρω ελέγχου.

Τα έγγραφα που δεχόμαστε είναι τρία και όλα υποβάλλονται ηλεκτρονικά μέσα από τον λογαριασμό σας, ποτέ μέσω email ή live chat.

• Ταυτότητα ή διαβατήριο σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και των δύο όψεων
• Λογαριασμό ΔΕΚΟ ή τραπεζική βεβαίωση διεύθυνσης όχι παλαιότερο των 3 μηνών
• Βεβαίωση μεθόδου πληρωμής, όπως φωτογραφία της μπροστινής όψης της κάρτας με ορατά μόνο τα 4 τελευταία ψηφία, ή screenshot ηλεκτρονικού πορτοφολιού με το ονοματεπώνυμό σας

Η επαλήθευση βήμα προς βήμα

Η όλη διαδικασία ολοκληρώνεται μέσω της ενότητας «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας. Δεν χρειάζεται να επικοινωνήσετε τηλεφωνικά ή να στείλετε τίποτα κάπου αλλού. Μετά την υποβολή, η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα εντός 48 ωρών τις εργάσιμες ημέρες και σας ενημερώνουμε με email στο αποτέλεσμα.

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης, αποθηκεύονται σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση και προβολή μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης. Δεν τα κοινοποιούμε σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος.

• Βήμα 1: Ανεβάζετε τα έγγραφα στην ενότητα «Επαλήθευση» του λογαριασμού σας
• Βήμα 2: Λαμβάνετε αυτόματα επιβεβαίωση παραλαβής
• Βήμα 3: Η ομάδα συμμόρφωσης τα ελέγχει εντός 48 ωρών
• Βήμα 4: Λαμβάνετε email με αποτέλεσμα ή αίτημα για συμπληρωματικό έγγραφο
• Βήμα 5: Μετά την έγκριση, οι αναλήψεις σας εκτελούνται κανονικά

Πότε ζητούμε προέλευση κεφαλαίων

Για τους περισσότερους παίκτες αρκεί η ταυτοποίηση. Ζητάμε αποδεικτικά προέλευσης κεφαλαίων όταν το προφίλ των καταθέσεων σας δεν συμβαδίζει με ό,τι γνωρίζουμε για εσάς, για παράδειγμα όταν οι καταθέσεις σε σύντομο χρονικό διάστημα υπερβαίνουν σημαντικά τα συνήθη μεγέθη ή όταν ο τρόπος κατάθεσης δεν σχετίζεται με το επάγγελμα που έχετε δηλώσει.

Ως αποδεικτικά δεχόμαστε αποδεικτικά μισθοδοσίας, φορολογική ενημέρωση, βεβαίωση λογιστή, τίτλο ιδιοκτησίας ή πιστοποιητικό μερισμάτων. Αν σας ζητήσουμε τέτοια έγγραφα, σας εξηγούμε πάντα τον λόγο και σας δίνουμε λογική προθεσμία. Δεν είναι αίτημα καχυποψίας προς το πρόσωπό σας, αλλά υποχρέωση του νόμου προς εμάς.

Σημειώνουμε ότι αποδεχόμαστε και κρυπτονομίσματα, συγκεκριμένα Bitcoin, Ethereum, Litecoin και Tether, και για αυτά ισχύουν οι ίδιοι έλεγχοι προέλευσης όταν τα ποσά το απαιτούν.

Έλεγχος συναλλαγών και όρια

Παρακολουθούμε αυτόματα κάθε κατάθεση και ανάληψη στο σύστημά μας, με συστήματα που εντοπίζουν ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες μεγάλες καταθέσεις μετά από μακρά αδράνεια ή γρήγορες διαδοχικές μεταφορές μικρών ποσών. Οι έλεγχοι γίνονται στο παρασκήνιο και δεν επιβραδύνουν τις συναλλαγές σας.

Ισχύει ο κανόνας της ανάληψης με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση. Αν καταθέσατε με Visa, η ανάληψη επιστρέφει στην ίδια κάρτα. Για τις ηλεκτρονικές μεθόδους, όπως Skrill και Neteller, ισχύει το ίδιο. Εξαιρούνται τα κρυπτονομίσματα, όπου η ανάληψη γίνεται σε πορτοφόλι που έχετε επαληθεύσει ως δικό σας.

Δεν χρεώνουμε τέλη σε καταθέσεις ή αναλήψεις. Το ελάχιστο ποσό ανάληψης είναι 20 EUR.

Αν δεν ολοκληρώσετε την επαλήθευση

Χωρίς ολοκληρωμένη επαλήθευση δεν εκτελούμε αναλήψεις. Μπορείτε να συνεχίσετε να παίζετε με τον λογαριασμό σας, αλλά κάθε αίτημα ανάληψης παραμένει σε αναμονή μέχρι να υποβάλτε τα ζητούμενα έγγραφα. Δεν αφαιρούμε το υπόλοιπο ή τα κέρδη σας, απλώς τα κρατούμε ασφαλή στον λογαριασμό σας.

Αν τα έγγραφα που στέλνετε δεν είναι αναγνώσιμα ή δεν αντιστοιχούν στα δηλωμένα στοιχεία, σας ενημερώνουμε άμεσα και σας δίνουμε την ευκαιρία να τα αντικαταστήσετε. Αν αγνοήσετε το αίτημα για μεγάλο χρονικό διάστημα ή αν προκύψει σοβαρή υποψία παράβασης, είμαστε υποχρεωμένοι να αναστείλουμε τον λογαριασμό και, σε ακραίες περιπτώσεις, να τον κλείσουμε και να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές. Σε κάθε βήμα σας ενημερώνουμε γραπτώς.

Επικοινωνείτε μαζί μας όποτε θέλετε στο [email protected] ή μέσω live chat, διαθέσιμου 24 ώρες το 24ωρό, 7 ημέρες την εβδομάδα.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή μετά την τελευταία σας συναλλαγή, όπως προβλέπει η νομοθεσία της Μάλτας. Ο λόγος είναι απλός: σε περίπτωση ελέγχου από τη MGA ή τις χρηματοοικονομικές αρχές, πρέπει να μπορούμε να αποδείξουμε ότι εκτελέσαμε σωστά κάθε έλεγχο.

Όταν λήξει η περίοδος διατήρησης, τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλή τρόπο από τα συστήματά μας. Έχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφα των δεδομένων σας ανά πάσα στιγμή, σύμφωνα με τον Γενικό Κανονισμό Προστασίας Δεδομένων.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο γρήγορα ελέγχετε τα έγγραφά μου;

Μέσα σε 48 ώρες τις εργάσιμες ημέρες από την υποβολή. Σας ενημερώνουμε με email μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος ή αν χρειαστούμε κάποιο συμπληρωματικό έγγραφο.

Μπορώ να κάνω ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη. Το υπόλοιπό σας παραμένει στον λογαριασμό σας και δεν χάνεται, αλλά οι αναλήψεις εκτελούνται μόνο μετά την έγκριση των εγγράφων σας.

Γιατί μου ζητήσατε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων;

Όταν οι καταθέσεις σας ξεπερνούν τα συνήθη μεγέθη ή δεν συμβαδίζουν με το δηλωμένο προφίλ σας, ο νόμος μάς υποχρεώνει να ζητήσουμε αποδεικτικά όπως μισθολόγιο ή φορολογική ενημέρωση. Δεν αποτελεί υποψία εις βάρος σας, αλλά τυπική υποχρέωσή μας.

Πρέπει να κάνω ανάληψη με την ίδια μέθοδο που κατάθεσα;

Ναι. Οι αναλήψεις επιστρέφουν στην ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για τις καταθέσεις, ώστε να επιβεβαιώνεται ότι τα χρήματα φτάνουν στον κάτοχο του λογαριασμού.

Ποιος βλέπει τα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό της ομάδας συμμόρφωσης. Τα έγγραφα μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός αν το προβλέπει ρητά ο νόμος.